פנסיה ותכנון פרישה
הפנסיה שלך מגיעה לך - בוא נוודא שתקבל אותה
אנשים רבים מגלים בגיל 60 שהפנסיה שלהם הרבה פחות ממה שציפו. בדיקה אחת יכולה לשנות את התמונה.
למי זה מתאים
שכירים ועצמאים שרוצים לבדוק, לשפר ולנהל את מצב הפנסיה שלהם - בכל גיל.
נקודת הפתיחה היא תמיד המצב האישי שלכם — לא מוצר מדף ולא פתרון אחיד לכולם.
מה בודקים יחד
ארבע נקודות
שעושות סדר.
עוברים על הנתונים הקיימים, מבינים את המשמעות ומחליטים רק לאחר שרואים את התמונה השלמה.
איחוד פנסיות ממעסיקים שונים
אופטימיזציה של מסלול ודמי ניהול
ליווי אישי עד הפרישה
למה עם פנחס
לא רק לבחור.
להבין למה.
המטרה אינה להעמיס עליכם עוד אפשרויות, אלא לצמצם את הרעש. להסביר את ההבדלים, להציף את השאלות החשובות ולבנות החלטה שאפשר להרגיש איתה בטוחים.
- 01הסבר בגובה העיניים
- 02השוואה שקופה של האפשרויות
- 03ליווי גם אחרי קבלת ההחלטה
חשוב לדעת
שאלות על פנסיה ותכנון פרישה
תשובות קצרות וברורות לשאלות שעולות כמעט בכל שיחה.
01מתי כדאי להתחיל לתכנן פנסיה?
ככל שמתחילים מוקדם יותר, כך לזמן יש יותר הזדמנות לעבוד לטובתכם - אבל אף פעם לא מאוחר מדי לסדר את התיק. בכל גיל אפשר לבדוק את המסלול, את דמי הניהול ואת ההתאמה לצרכים. הדרך הנכונה להבין מה מתאים לכם היא בדיקה אישית של הנתונים שלכם.
02כמה כסף אצבור עד הפרישה?
הסכום תלוי בגובה ההפקדות, במסלול ההשקעה, בדמי הניהול ובמשך הזמן עד הפרישה. אין תשובה אחת שמתאימה לכולם, ותשואות העבר אינן מבטיחות את העתיד. בבדיקת תיק אישית אפשר לבחון את התחזית לפי הנתונים שלכם ולזהות היכן ניתן לשפר.
03מה עושים עם פנסיה ממעסיק ישן?
קרנות פנסיה שנשארו אצל מעסיקים קודמים ממשיכות לעיתים לגבות דמי ניהול מבלי שאתם עוקבים אחריהן. במקרים רבים ניתן לבחון איחוד או ניוד כדי לפשט את הניהול ולבדוק את התנאים. ההחלטה תלויה בסוג המוצר ובתנאים שלו, ולכן חשוב לבחון כל מקרה לגופו.
בדיקה ראשונית ללא עלות
רוצים לדעת מה נכון לתיק שלכם?
משאירים כמה פרטים, עוברים לוואטסאפ ומתחילים בשיחה ממוקדת על פנסיה ותכנון פרישה.
מעדיפים לדבר? 052-5982202 ↖ 01 / 01
בואו נעשה סדר
הפרטים ייפתחו כהודעת וואטסאפ מוכנה לשליחה.
המידע בעמוד זה כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ או שיווק המותאם אישית. כל מקרה נבחן בהתאם לנתוני הלקוח, לתנאי המוצר ולהוראות הדין.