פוליסות חיסכון
חיסכון גמיש שעובד עבורך - נגיש, מנוהל ומותאם אישית
פוליסת חיסכון משלבת ניהול מקצועי עם גמישות מלאה - בלי חלק מהמגבלות של פנסיה וקופות גמל.
למי זה מתאים
מי שרוצה לחסוך מעבר לפנסיה, עם נגישות לכסף ויכולת משיכה גמישה.
נקודת הפתיחה היא תמיד המצב האישי שלכם — לא מוצר מדף ולא פתרון אחיד לכולם.
מה בודקים יחד
ארבע נקודות
שעושות סדר.
עוברים על הנתונים הקיימים, מבינים את המשמעות ומחליטים רק לאחר שרואים את התמונה השלמה.
מגוון מסלולי השקעה
ניהול מקצועי
ללא תקרת הפקדה
למה עם פנחס
לא רק לבחור.
להבין למה.
המטרה אינה להעמיס עליכם עוד אפשרויות, אלא לצמצם את הרעש. להסביר את ההבדלים, להציף את השאלות החשובות ולבנות החלטה שאפשר להרגיש איתה בטוחים.
- 01הסבר בגובה העיניים
- 02השוואה שקופה של האפשרויות
- 03ליווי גם אחרי קבלת ההחלטה
חשוב לדעת
שאלות על פוליסות חיסכון
תשובות קצרות וברורות לשאלות שעולות כמעט בכל שיחה.
01מה זה פוליסת חיסכון?
פוליסת חיסכון היא מכשיר חיסכון מנוהל המוצע דרך חברות הביטוח, המאפשר להשקיע כספים במגוון מסלולים עם גמישות יחסית במשיכה. היא אינה תלויה בהפקדות ממעסיק וניתן להפקיד בה סכומים חד-פעמיים או שוטפים. ההתאמה שלה תלויה במטרות החיסכון שלכם.
02מה ההבדל בין פוליסת חיסכון לחיסכון בבנק?
ההבדלים העיקריים נוגעים לאופן ניהול הכספים, למגוון מסלולי ההשקעה, לדמי הניהול ולמיסוי. לכל אפיק יתרונות ומאפיינים שונים, ואין אפיק שמתאים לכל אחד. הדרך לבחור נכון היא לבחון את הצרכים והנתונים האישיים שלכם.
03כמה צריך להפקיד בפוליסת חיסכון?
אין סכום מינימום אחד שמתאים לכולם, וניתן להתאים את גובה ההפקדה ליכולת ולמטרות שלכם. חלק מהאנשים מפקידים סכום חד-פעמי וחלק מפקידים באופן שוטף. נשמח לבנות יחד תוכנית שמתאימה למצב שלכם.
בדיקה ראשונית ללא עלות
רוצים לדעת מה נכון לתיק שלכם?
משאירים כמה פרטים, עוברים לוואטסאפ ומתחילים בשיחה ממוקדת על פוליסות חיסכון.
מעדיפים לדבר? 052-5982202 ↖ 01 / 01
בואו נעשה סדר
הפרטים ייפתחו כהודעת וואטסאפ מוכנה לשליחה.
המידע בעמוד זה כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ או שיווק המותאם אישית. כל מקרה נבחן בהתאם לנתוני הלקוח, לתנאי המוצר ולהוראות הדין.